La gestion de vos finances
En tant que CIF (conseiller en investissements financiers), nous vous accompagnons sur l’ensemble des classes d’actifs (actions, obligations, SICAV, OPCVM, private equity, immobilier, SCPI) pour investir votre épargne à votre image.
Suite à la détermination de votre profil investisseur, nous définissons votre stratégie d’investissement ensemble, afin de choisir le type de gestion qui vous correspond (gestion conseillée, gestion déléguée ou gestion sous mandat).
Ces étapes sont indispensables pour établir votre allocation financière. Cette dernière orientera les performances futures de vos contrats.
Conseil fiscal
La fiscalité est une matière délicate et changeante, elle demande rigueur et veille juridique. Nous vous accompagnons dans la lecture de vos impôts, leur compréhension et vous aidons à les maîtriser.
Les possibilités sont nombreuses pour optimiser votre fiscalité et nous sommes à vos côtés pour choisir la solution qui correspond à vos attentes et objectifs.
La maîtrise de votre fiscalité peut revêtir différente forme :
les solutions financières : l’assurance-vie de droit français et/ou luxembourgeois, le contrat de capitalisation, le Plan Epargne en Actions (PEA) et le PEA PME, l’investissement dans les PME, le Girardin industriel ou social, le plan épargne retraite individuel,
les solutions immobilières : la loi PINEL, l’investissement en loueur meublé professionnel (LMP) et le loueur meublé non professionnel (LMNP), le déficit foncier, la loi Malraux,
La transmission
L’organisation de votre transmission permet d’anticiper et de pérenniser la conservation de votre patrimoine par vos héritiers.
Nous vous proposons d’étudier différents leviers tels que la rédaction de vos clauses bénéficiaires, les donations ainsi que le démembrement de propriété.
Le dirigeant d’entreprise
Vous êtes profession libérale, chef d’entreprise, artisan et commerçant ..? Nous vous proposons d’échanger autour de vos besoins spécifiques : prévoyance, retraite, trésorerie d’entreprise, épargne salariale, fiscalité…
La prévoyance : étudions votre protection à titre professionnel (homme clé), personnel (protection de vos proches) ainsi que celle de vos salariés (prévoyance collective),
La retraite : préparons votre retraite grâce à une complémentaire individuelle qui va venir en complément des régimes obligatoires,
La gestion de la trésorerie de votre entreprise : analysons ensemble l’excédent de trésorerie, l’optimisation de votre rémunération et de votre fiscalité à titre privé,
L’épargne salariale : prenons le temps d’étudier cette solution, vous pourrez récompenser vos salariés, les aider à préparer leur retraite dans un cadre fiscal préférentiel.